02 · Charges fixes — Manuel Direction

✅ À la fin de ce chapitre

Tu sais ajouter une charge fixe, la ventiler entre 1 ou plusieurs sociétés, suivre le réalisé vs budgété, projeter à l'année, exporter pour Pennylane.

Saisir une charge fixe

Le formulaire

Hub → 💸 Charges fixes → Nouvelle

Champs : libellé, catégorie (loyer / abonnement / assurance / honoraires…), montant mensuel HT, TVA, fournisseur, fréquence (mensuel / trimestriel / annuel), date de début, date de fin (option).

Ventiler entre les sociétés

Cocher la (ou les) société(s) concernée(s) : RJS · ROMCLARA · RMD · RFJD · RJ5 · RFT. Si plusieurs : indique la clé de répartition (% par société).

💡

Une charge groupe (siège RFT, marketing transverse…) est ventilée selon une clé fixe (par CA, par tête, etc.). Définis-la une fois, l'app applique chaque mois.

Valider

La charge est créée, apparaît dans le suivi mensuel et la projection annuelle.

Suivi mensuel

Réalisé vs budgété

Vue tableau mensuel par société

Chaque ligne = une charge. Colonnes : budgété · réalisé · écart · cumul annuel. Filtres : société, catégorie.

Indiquer un paiement réalisé

Coche « payé » sur la ligne du mois + montant si différent du prévu. Sinon, le réalisé = budgété par défaut.

Détecter une dérive

L'app surligne en rouge les charges dont l'écart cumulé dépasse +5% par rapport au budget annuel.

⚠️

Une dérive sur charge fixe = peu réversible (contrats, baux). Mieux vaut détecter à mois 2 que mois 11.

Projection

Voir l'année complète

Onglet « Projection 12 mois » : courbe des charges fixes mois par mois, total annuel, par société. Sert de base au budget prévisionnel et à la capacité d'investissement.

Export

Export pour Pennylane

Bouton « ↓ Export Pennylane » → fichier CSV au format attendu. À importer dans la compta du mois pour rapprochement.

FAQ

Les pièges courants

Je dois saisir une charge variable (essence, fournitures)

Pas ici — module charges variables (autre module pas couvert dans ce chapitre). Les charges fixes sont les engagements récurrents et prévisibles.

J'ai modifié une charge passée par erreur

L'historique des modifications est conservé. Demande à l'admin (toi-même via configuration) de restaurer la valeur précédente.

Une charge est partagée entre RFJD et RFT

Cocher les deux sociétés, ventiler en %. L'app calcule la part de chacun automatiquement.

L'export Pennylane est rejeté

Vérifie le format de la date et les codes comptables. Les colonnes attendues sont listées dans la doc Pennylane. Adapte si besoin.